金融業界で働いていらっしゃる皆様は、IFAという言葉をよく耳にしていると思います。
実際に、証券会社等からIFAに転職する人は年々増加傾向にあるのですが、その一番の魅
力は大幅な年収アップが狙えるという点ではないでしょうか。他にも働き方や自分の実力
を試すことができるといった理由でIFAに転職してよる人も多いようです。
そこでこの記事では、IFAについて基本的な知識から詳細まで現役IFAがわかりやすく解説していきます。
今の証券会社での働き方に悩んでいる方、今後のキャリアや収入面でお悩みの方にとっては一見の価値があると思いますので、是非ご参考にしてみて覧ください。
目次
IFAとは何か
IFAとは「Independent Financial Advisor」の略称です。
一つの金融機関の商品のみに縛られず、複数の証券会社や保険会社の商品やその他の投資商品を独立的かつ中立的な視点でお客様にご提供する立場です。
ですので、一般的な証券会社とは異なり、営業方針に縛られることなく、今までよりも幅広い商品の中から投資家に寄り添ったご提案をすることができます。
複数の商品を扱えるからと言って保険も証券も全ての知識を網羅する必要はありません。もちろん網羅することに越したことはないですが、現在IFAをやっている方のほとんどが保険専門であったり、証券専門であったりします。
もちろん証券、保険の両方扱うIFAも存在しますし、その方がお客様への提案力は高くなっています。仕事内容も今までの延長線なので、何かやり方を変える必要はありません。
むしろ、IFAによっては不動産など金融以外のサービスも扱う方もいますので、今までよりも自由かつ高収入が期待できる仕事であると言えます。
IFAは、金融の先進国である欧米では、医者や弁護士に続く社会的地位を確立しており、日本でもIFAの存在価値は今後ますます高まっていくと思われます。
IFAになるためにはどうすればよいか
IFAになる方法は、証券を扱うか、保険を扱うかによって少し異なります。
・証券系のIFAの場合
証券系のIFAになるためは、金融商品仲介業者に所属し、「証券外務員試験」に合格して、外務員登録を行う必要があります。
証券外務員については皆さんもお詳しいと思いますが、一種と二種が存在し、二種だけでもIFAになることはできますが、一種も取得していた方が、仕組債幅広い知識や信用取引などのハイリスクな商品も扱えるようになります。
・保険系のIFAの場合
保険系のIFAになるためには保険の窓口のような保険を扱っているIFA業者に入社する必要があります。
生命保険(定額保険、変額保険販売資格者)や損害保険など、商品に応じた販売資格を取得する必要があります。
証券と保険のどちらも扱いたい場合は、両方を扱っているIFAに所属し、上記各資格を取得する必要があります。なお、ファイナンシャルプランニング業務は特定の資格や経験がなくともすることが出来ます。そのためFPの資格が必要というわけではありませんが、IFA法人に所属する場合際に、面接時に評価される可能性があります。
IFAのメリット
IFAになることのメリットは、提携先の証券会社から販売方針を指示されたり、ノルマを課されたりすることはありません。
よって証券会社より「顧客本位の営業」が出来ることがメリットとして挙げられます。
IFAそれぞれが独立性を保ち、多様性を持つことで、証券会社側にも、顧客の幅が広がるというメリットがあるからです。
いかがだったでしょうか。IFAについて基礎的なところから解説させていただきました。少しでもIFAについて皆さんのご理解が深まれば幸いです。もちろんデメリットもありますので、それは別の記事（「IFAのメリット・デメリットを現役IFAが解説！」）を近日公開予定です。
IFAについてはまだ情報がとりずらい面が大きく、web上での情報取集だけでは、わからないことも多いのではないかと思います。
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